בטיוטה שלישית שפרסם הממונה על שוק ההון הביטוח והחסכון מפורטת אופן עריכת מסמך ההנמקה, את המידע המינימלי שיש בו, את משך הזמן שבו על בעל רשיון לשמור העתק ממסמך ההנמקה ואת חובת הגוף המוסדי בעת צירוף לקוח למוצר פנסיוני.13/11/2008 חוזר הוראות לעניין מסמך הנמקה ומסירתו ללקוח – טיוטה שלישית סעיף
החוזר קובע כי על הגורם המפוקח להשיב בכתב לפניית הפונה שהועברה אליו בידי הממונה באופן מנומק ומפורט ולצרף לתשובתו את כל המסמכים אשר נוגעים לבירור הפנייה לרבות המסמכים שעליהם נסמכת התשובה.13/11/2008 טיוטת חוזר להסדרת בירור תלונות מבוטחים אגף שוק ההון מבקש להסדיר את אופן התנהלותם של הגופים המפוקחים במסגרת בירור
האוצר קבע כי החברה המנהלת תשמש כבעלת פוליסת הביטוח המשלים; הביטוח המשלים יהיה ביטוח קבוצתי למקרה מוות בלבד; התשלומים עבור הכיסויים הביטוחיים ייעשו מכספי החברה המנהלת בלבד ולא מכספי קרן הפנסיה או קופת הגמל; החברה המנהלת וחברת הביטוח שממנה יירכשו הכיסויים הביטוחיים לא יהיו קשורים. 13/11/2008 חוזר ביטוח משלים לעמיתים
בית הדין לעבודה קיבל את טענת התובע כי על הקרן לשלם לו קצבה אף אם אינו עומד בתקנון. זאת היות והקרן הפרה את חובת הגילוי המוטלת עליה בכך שלא יידעה אותו בדבר הנזק שייגרם לו עקב הפסקת תשלומים לקרן לתקופה של 12 חודשים או יותר.13/11/2008 עב (ת'א) 4402/06 שאול שאול
התובעת היא אלמנה של פנסיונר שהיתה זכאית לפנסיה על פי תקנון קרן הפנסיה שחל לפני אוקטובר 2003. למרות שהפנסיונר נפטר בחודש 9/2003 החיל בית הדין לעבודה את התקנון האחיד וקבע כי ובת זוגו לא לא זכאית לפנסיה הואיל ולא הגיעה עדיין לגיל פרישה.13/11/2008 עב 008632/06 אסתר פוקס נ' מבטחים אלמנה
יום מתן החלטת רופא הקרן היה ב-20.1.04, הרופא קבע במועד זה כי התובע מסוגל להמשיך לעבוד. במועד זה חל כבר התקנון האחיד (שתחולתו מ 1/10/2003). מכאן, שהחל ממועד זה, לא ענה התובע על הגדרת 'נכה'13/11/2008 עב (י-ם) 1656/06 לוי אורי נ' מבטחים קרנות פנסיה בע'מ בית הדין לעבודה קבע כי
בית משפט השלום קבע כי קרן הפנסיה אחראית על מצג שווא בכך שהציגה לתובעת סכום פנסיה גבוה מזה שהגיע לה והתובעת פרשה בעקבות מצג זה. בית משפט פסק לתובעת פיצוי על הנזק שנגרם לה בשיעור 75% מהפרש הפנסיה בין הסכום שהוצג לתובעת לבין הסכום שקיבלה בפועל.13/11/2008 תא (ת"א) 56569/06 בך
בית הדין לעבודה קיבל את טענת התובע כי על הקרן לשלם לו קצבה אף אם אינו עומד בתקנון. זאת היות והקרן הפרה את חובת הגילוי המוטלת עליה בכך שלא יידעה אותו בדבר הנזק שייגרם לו עקב הפסקת תשלומים לקרן לתקופה של 12 חודשים או יותר.13/11/2008 עב (ת'א) 4402/06 שאול שאול
אלמנה "פיספסה" בחודש את כניסת התקנון האחיד לתוקף ולא תקבל קצבת זקנה מקרן הפנסיה התובעת היא אלמנה של פנסיונר שהיתה זכאית לפנסיה על פי תקנון קרן הפנסיה שחל לפני אוקטובר 2003. למרות שהפנסיונר נפטר בחודש 9/2003 החיל בית הדין לעבודה את התקנון האחיד וקבע כי ובת זוגו לא לא זכאית
