אגף שוק ההון הביטוח והחסכון פרסם מצגת המסיבירה את עיקרי השינויים בתיקון 3 לחוק הגמל אשר קבע אחידות במסוי מוצרים הפנסיוני וקבע כי ניתן למשוך את כספי הצבירה הפנסיוני בקצבה בגיל פרישה

משרד האוצר מבהיר בנייר עמדה את פרשנותו של סעיף 13 לחוק הייעוץ הפנסיוני האוסר על ביצוע עסקה במוצר פנסיוני ללא ביצוע תהליך במהלכו על בעל הרשיון הפנסיוני להמליץ למבוטח על המוצר הפנסיוני המתאים ביותר עבורו. כאשר מעורב סוכן ביטוח או משווק – חייב הגוף המוסדי לקבל את מסמך ההנמקה.

בטיוטה שלישית שפרסם הממונה על שוק ההון הביטוח והחסכון מפורטת אופן עריכת מסמך ההנמקה, את המידע המינימלי שיש בו, את משך הזמן שבו על בעל רשיון לשמור העתק ממסמך ההנמקה ואת חובת הגוף המוסדי בעת צירוף לקוח למוצר פנסיוני.

האוצר קבע כי החברה המנהלת תשמש כבעלת פוליסת הביטוח המשלים; הביטוח המשלים יהיה ביטוח קבוצתי למקרה מוות בלבד; התשלומים עבור הכיסויים הביטוחיים ייעשו מכספי החברה המנהלת בלבד ולא מכספי קרן הפנסיה או קופת הגמל; החברה המנהלת וחברת הביטוח שממנה יירכשו הכיסויים הביטוחיים לא יהיו קשורים.

פורסם חוזר ביטוח משלים לעמיתים בקופות הגמל ובקרנות הפנסיה הקובע את הכללים בהם רשאית חברה מנהלת של קרן פנסיה לרכוש כיסוי ביטוחי לעמיתיים.